C’est Émeline, chef de produit, et Guillaume, chargé de relations réseaux, au sein du Pôle Expertise Marchés Financiers, qui nous en parlent dans la vidéo ci-dessous.
Et pour encore plus d’informations sur cette MEP, n’hésitez pas à scroller !
Vous l’avez compris, répondre aux exigences de la loi industrie verte est un enjeu de taille pour la DAV.
En juin, le selfcare livre l’abaissement du seuil de déclenchement du DDC. Et un grand nombre d’évolutions sur nos parcours, notamment l’intégration des qualifiants ESG.
L’abaissement du seuil DDC
À partir du 21 juin, le DDC se déclenchera pour un montant supérieur ou égal à 2 500 € à l’acte et supérieur ou égal à 4 000 € sur l’année glissante.
Quelques exemples, sur une année glissante :
Mon client a déjà versé 1 000 € et il verse de nouveau 1 000 € → le DDC ne se déclenche pas.
Mon client a déjà versé 2 000 € et il verse de nouveau 2 000 € → le DDC se déclenche, car la somme des versements est égale à 4 000€.
Le DDC se déclenche si le montant du versement est supérieur ou égal à 4 000 € sur une année glissante.
Pour rappel, les anciens seuils de déclenchement DDC du versement ponctuel :
L’enrichissement des parcours
L’ensemble des fonds intégrant des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) se voient attribuer une ou deux feuilles. Un repère pour nos clients qui souhaitent donner du sens à leur épargne.
Ces pop in, accessibles sur les parcours, seront l’occasion pour nos clients de s’informer et de mieux comprendre le niveau d’engagement environnemental d’un fonds par rapport à un autre selon le nombre de feuilles qui lui est alloué.
À partir de la consultation de leur contrat ou du DDC, les clients pourront accéder à un article pour bien appréhender la loi industrie verte et ses objectifs et surtout l’impact qu’elle peut avoir sur leur épargne.
Après le catalogue UC, c’est une fiche complète pour chaque support que nous mettons à disposition de nos clients.
Sur cette fiche UC, accessible à partir du catalogue ou d’un support, les clients retrouvent les principales caractéristiques et les performances du support, mais également son évolution au quotidien. Les clients peuvent télécharger les documents de référence tels que le DIC ou les documents SFDR.
Cette fiche UC renforce nos objectifs pédagogiques auprès de nos clients. Une meilleure connaissance des UC par nos clients, c’est plus de maîtrise et d’aisance pour favoriser la diversification.
Pour trouver facilement et rapidement sur une seule et même plateforme l‘ensemble des documents réglementaires relatifs aux contrats et aux supports d’investissement (DIC, documents SFDR…) RDV sur la plateforme infos-supports-investissement.
Par ailleurs, depuis mai, cet outil s’est enrichi ! Désormais, vous y trouverez également les performances des supports et un onglet ESG et label.
Cet outil complet est à votre disposition pour préparer vos RDV clients. N’hésitez pas à le mettre dans vos favoris.
Le + de cette plateforme ? Une mise à jour régulière réalisée par notre partenaire Quantalys, garantissant une information fiable.
Le projet Occurs 50 a pour objectif de limiter le nombre de supports à 50 maximum manipulables par le Système Informatique (SI) UC.
En prévision de l’intégration régulière de nouveaux supports au sein des contrats multisupports. En effet, chaque année, de nouveaux supports (SAF, fonds daté, Covéa Rupture) enrichissent notre offre UC. À terme, cette offre pourrait dépasser les 50 supports. Aussi, certains clients pourront intégrer plus de 50 supports au sein de leur contrat.
Le SI UC est techniquement limité à la gestion de 50 supports au maximum. Cela signifie qu’il permet une détention de plus de 50 supports sur un contrat, mais qu’il ne sait pas gérer un acte qui interagit sur plus de 50 supports.
Des contrôles d’éligibilité en amont des parcours de versement et arbitrage pour les contrats de plus de 50 supports. Une phrase explicative sur les parcours d’ajout de support des actes de versement et arbitrage.
Cliquez sur les visuels ci-dessous pour visualiser les écrans. Et pour plus de détails sur le projet Occurs 50, n’hésitez pas à télécharger le support de présentation de la MEP de juin (bouton ci-dessous « Je télécharge le support »).
Pour tout savoir de la MEP de juin n’hésitez pas ! Téléchargez le support de présentation.
Retrouvez dans ce support :
